skip to Main Content
CFD a akciový broker XTB

XTB je globální CFD a akciový broker se sídlem v Londýně a Varšavě, založený v roce 2002. Společnost je regulována několika finančními úřady po celém světě, včetně britského úřadu Financial Conduct Authority (FCA). Kromě toho je XTB kótované na varšavské burze cenných papírů, a proto je povinné pravidelně zveřejňovat své finanční výkazy. Díky tomu je považované za jednoho z nejbezpečnějších brokerů.

XTB je možná vůbec nejlepší CFD broker současnosti. Účtuje si nízké poplatky za forexové obchodování a nákupy indexových CFD. Poskytuje také investování do akcií a ETF bez poplatků až do měsíčního objemu obchodů 100 tisíc eur. Rovněž umožňuje nákup kryptoměn. Vklady a výběry jsou rychlé a většinou bezplatné a k dispozici je více možností včetně kreditních/debetních karet a elektronických peněženek. Založení účtu je také rychlé a uživatelsky přívětivé.

Negativem jsou vysoké poplatky účtované za obchodování s CFD na akcie. XTB nabízí průměrné portfolio produktů, které zahrnuje převážně CFD. Většině českých investorů však nabídka reálných akcií a ETF postačí, pokud tedy netouží investovat primárně do českých akcií.

Klady   

  • Nízké poplatky za forexové obchodování
  • Investice do fyzických akcií a ETF bez poplatku
  • Jednoduché a rychlé otevření obchodního účtu

Zápory

  • Vysoké poplatky za akciové CFD
  • Omezené množství nabízených fundamentálních dat
  • Dividenda vyplácená českými akciemi je daněna 35% sazbou, americké dividendy 30% sazbou

Přečtěte si více: 10 zásadních důvodů, proč byste měli začít investovat na akciovém trhu

Poplatky za obchodování u XTB

Forexové poplatky jsou nízké, v mnoha případech se neplatí žádný poplatek za výběr a klienti mají nárok na bezplatné obchodování s akciemi a ETF. Poplatky za obchodování s akciovými CFD jsou však vysoké. XTB si účtuje také poplatek za nečinnost.

Klady   

  • Obchodování akcií/ETF zdarma až do měsíčního objemu 100 tisíc eur
  • Nízké poplatky za forex a akciové indexy CFD
  • Výběry bankovním převodem jsou zdarma

Zápory

  • Vysoké poplatky za akciové CFD
  • Poplatek za nečinnost

Stručný přehled poplatků u XTB

Aktiva Výše poplatku Podmínky poplatku
S&P 500 CFD Nízký Poplatky jsou započítány do spreadu. 0,6 bodu je průměrná cena spreadu během špičkových obchodních hodin.
Europe 50 CFD Nízký Poplatky jsou zabudovány do spreadu. 1,9 bodu je průměrná cena spreadu během špičkových obchodních hodin.
EURUSD Nízký Poplatky jsou zapracovány do spreadu. 1,1 bodu je průměrná cena spreadu během špičkových obchodních hodin.
Poplatek za nečinnost Nízký 10 EUR měsíčně po 1 roce nečinnosti při obchodování a pokud nebyl proveden žádný vklad za posledních 90 dní.

Výši poplatků společnosti XTB hodnotíme jako nízkou, průměrnou nebo vysokou na základě srovnání s poplatky dalších makléřů. Na co je třeba dávat pozor, jsou poplatky za obchodování a neobchodní poplatky.

  • Obchodní poplatky vznikají při obchodování. Mohou to být provize, spready, poplatky za marži a poplatky za konverzi.
  • Neobchodní poplatky zahrnují poplatky, které přímo nesouvisejí s obchodováním, jako jsou poplatky za výběr nebo nečinnost.

V níže uvedených částech najdete nejdůležitější poplatky XTB pro jednotlivé třídy aktiv. Například v případě obchodování na forexu a akciovými indexy jsou nejdůležitějšími poplatky spready, provize a poplatky za marži.

Poplatky XTB jsme také porovnali s poplatky dvou podobných brokerů, eToro a Trading 212. Tento výběr je založen na objektivních faktorech, jako jsou nabízené produkty, profil klienta, struktura poplatků atd.

Přečtěte si více: Recenze eToro: Broker pro obchodování na akciových trzích nejenom pro začátečníky

Obchodní poplatky XTB

Je těžké porovnávat obchodní poplatky u CFD brokerů. Jak jsme tedy přistoupili k problému, aby byly jejich poplatky jasné a srovnatelné? Srovnáváme brokery tak, že vypočítáme všechny poplatky za typický obchod u vybraných produktů.

Vybrali jsme oblíbené instrumenty v rámci každé třídy aktiv:

  • CFD na akciové indexy: SPX a EUSTX50
  • Akciové CFD: Apple a Vodafone
  • Forexové CFD: EURUSD, GBPUSD, AUDUSD, EURCHF

Typický obchod znamená nákup pozice s pákovým efektem, její držení po dobu jednoho týdne a následný prodej. Pro objem jsme zvolili pozici 2 000 dolarů pro akciové indexy a akciové CFD a 20 000 dolarů pro forexové CFD obchody. Pákový efekt, který jsme použili, byl následující:

  • 20:1 pro CFD na akciové indexy
  • 5:1 pro akciové CFD
  • 30:1 pro forexové CFD

Tyto souhrnné poplatky zahrnují spready, provize a náklady na financování u všech brokerů. Podívejme se na verdikt pro poplatky XTB.

A) Poplatky za CFD na akcie a akciové indexy

XTB má nízké poplatky za CFD na akciové indexy, ale vysoké poplatky za CFD na akcie.

Broker XTB nabízí reálné obchodování s akciemi a ETF s nulovými poplatky. V rámci této bezplatné funkce nakupujete skutečné akcie, nikoli CFD produkt, a nemůžete používat pákový efekt. XTB bývalo pouze CFD brokerem a nyní je stále jeho nabídka CFD produktů rovněž mnohem širší. Umožňuje tak i nyní obchodovat akcie a ETF také jako CFD, pokud si nastavíte pákový efekt větší než jedna. U tohoto CFD produktu si XTB účtuje vysoké poplatky, tj. spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou) je vysoký.

Poplatky XTB za CFD při dlouhé pozici 2 000 dolarů držené po dobu jednoho týdne

Poplatek XTB eToro Trading 212
S&P 500 index CFD $1.5 $1.7 $4.1
Europe 50 index CFD $1.8 $2.9 $6.3
Apple CFD $17.3 $6.7 $17.5
Vodafone CFD $20.8 $17.3

V případě CFD na akciové indexy jsou poplatky zahrnuty do spreadu. Poplatky za CFD na akcie a ETF jsou účtovány jako poplatek na základě objemu obchodu, je však stanoven také minimální poplatek.

Další relevantní poplatky, které byste měli vzít v úvahu:

  • XTB odečítá standardní 30% srážkovou daň z dividend od amerických společností. I když máte bydliště v zemi, která má s USA uzavřenou smlouvu o zamezení dvojího zdanění, nemáte nárok na sníženou sazbu odpočtu daně (obecně 15 %, pokud neobchodujete u XTB).
  • Pokud obchodujete s aktivem v jiné měně, než je základní měna vašeho účtu, je účtován poplatek za konverzi měny. Pokud například obchodujete s CFD Vodafone, ale máte účet v USD, pak budou prostředky převedeny pomocí směnného kurzu XTB.

Přečtěte si více: Jak investovat do ETF a jak vybrat burzovně obchodovatelný fond?

B) Forex poplatky

Poplatky XTB za forex jsou velmi nízké.

Poplatky XTB forex za dlouhou pozici v poměru 30:1 ve výši 20 000 dolarů drženou po dobu jednoho týdne.

Poplatek XTB eToro Trading 212
EURUSD $8.3 $8.7 $26.0
GBPUSD $5.8 $8.1 $20.3
AUDUSD $7.2 $7.9 $15.0
EURCHF $6.1 $12.9 $17.5

Zajímá vás investování na forexu více? Pak si přečtěte tento komplexní článek.

Neobchodní poplatky

XTB má průměrné neobchodní poplatky. Neplatí se žádné poplatky za vedení účtu, žádné poplatky za vklady bankovním převodem a žádné poplatky za výběry bankovním převodem nad částkou 3 000 Kč.

Poplatek účtovaný za vklady kreditní/debetní kartou nebo elektronickou peněženkou závisí na měně, kterou vkládáte. Poplatek účtovaný za vklady v CZK činí 0,77 % z vložené částky, 0,70 % z vložené částky v EUR a 0,95 % ze vkladu v USD. Vklady prostřednictvím elektronických peněženek jsou zatíženy poplatkem 0,77 %.

Po roce nečinnosti je pak účtován měsíční poplatek ve výši 10 EUR.

Poplatek XTB eToro Trading 212
Vedení účtu Ne Ne Ne
Neaktivita Ano Ano Ne
Vklad $0 $0 $0
Výběr $0 $5 $0

Založení účtu u XTB je bezproblémové a velmi rychlé

Proces otevření účtu XTB je bezproblémový, jednoduchý a plně digitální. Váš účet bude připraven k obchodování ještě týž den.

Klady

  • Rychlé otevření účtu
  • Plně digitální
  • Žádný minimální vklad

Zápory

  • Žádné

Proces otevření účtu u XTB je plně digitální, rychlý a jednoduchý. Vyplnění formulářů a odeslání všech dokumentů trvá přibližně 30 minut. Po dokončení bude váš účet ověřen do jednoho dne.

Pět kroků k otevření účtu u XTB:

  1. Zadejte svou e-mailovou adresu a zemi bydliště.
  2. Přidejte některé osobní údaje, například datum narození a adresu.
  3. Vyberte obchodní platformu a základní měnu účtu.
  4. Odpovězte na otázky týkající se vašeho zaměstnání, finanční situace a zkušeností s obchodováním.
  5. Aktivujte svůj účet ověřením své totožnosti a bydliště.

K ověření totožnosti musíte nahrát fotografii nebo naskenovanou kopii průkazu totožnosti, pasu nebo řidičského průkazu s fotografií,. Jako doklad o bydlišti jsou přijímány účty za komunální služby a výpisy z bankovního účtu.

Jaký je minimální vklad u XTB? XTB nevyžaduje u jednotlivých účtů žádný minimální vklad. Pouze u firemních účtů je stanovena minimální částka ve výši 15 000 liber.

Vklad a výběr peněz u XTB

Vklady a výběry u XTB jsou rychlé, většinou bezplatné a lze je provádět několika kanály.

Klady   

  • K dispozici je kreditní/debetní karta
  • Vklady a výběry jsou většinou zdarma
  • K dispozici také vklad prostřednictvím elektronické peněženky

Nevýhody

  • Má pouze několik základních měn účtu (hlavních světových)

Základní měny účtu

Základní měny účtu XTB zahrnují USD, EUR a GBP. Kromě těchto hlavních měn jsou k dispozici také účty v HUF a PLN. Tento výběr základních měn účtu je ve srovnání s některými blízkými konkurenty považován za průměrný.

Proč je důležitá základní měna účtu? Je-li základní měna vašeho obchodního účtu stejná, jako vašeho bankovního účtu, ze kterého provádíte vklady, ušetříte na poplatcích za konverzi měny.

Na poplatcích za konverze měn můžete jednoduše ušetřit, když si otevřete multiměnový účet v digitální bance typu Revolut. Revolut nabízí levné mezinárodní bankovní převody a nejlepší směnné kurzy. Vyplatí se tedy zkonvertovat peníze nejdříve na Revolutu a poté je poslat převodem nebo kartou na účet u XTB.  

Poplatky za provedení vkladu

XTB si neúčtuje žádné poplatky za vklady a bankovní převody. Vklad pomocí kreditních/debetních karet a elektronických peněženek je zpoplatněn (viz výše).

Kromě bankovních převodů a kreditních/debetních karet jsou pro vklady přijímány také mnohé elektronické peněženky:

  • PayPal
  • PayU

Bankovní převod může trvat několik pracovních dnů, zatímco platba kreditní/debetní kartou a elektronickou peněženkou je okamžitá. Peníze můžete vkládat pouze ze zdrojů, které jsou psané na vaše jméno.

Možnosti vkladu na XTB

XTB eToro Trading 212
Bankovní převod Ano Ano Ano
Karty Ano Ano Ano
Elektronické peněženky Ano Ano Ano

Poplatky a možnosti výběru u XTB

XTB si neúčtuje žádné poplatky za výběr, pokud je vyšší než ekvivalent částky 3 000 Kč. Jediným způsobem výběru peněz je bankovní převod.

Jak dlouho trvá výběr peněz z XTB? Výběr bankovním převodem trvá 1 pracovní den. Pokud výběr iniciujete do 13:00, dorazí ještě týž den. V opačném případě dorazí následující pracovní den. Peníze můžete vybírat pouze na účty, které jsou vedeny na vaše jméno.

Jak si můžete vybrat peníze z XTB?

  • Přihlaste se do obchodní platformy
  • V pravém dolním rohu klikněte na „Vklad a výběr peněz“
  • Zadejte údaje o svém bankovním účtu a částku, kterou chcete vybrat
  • Zahajte výběr

Poplatky a možnosti výběru u XTB

  XTB eToro Trading 212
Bankovní převod Ano Ano Ano
Karty Ne Ano Ano
Elektronické peněženky Ne Ano Ano
Poplatek za výběr $0 $5 $0

Webová obchodní platforma

Platforma xStation 5 společnosti XTB je uživatelsky přívětivá, přizpůsobitelná a má dobrou funkci vyhledávání. Na druhou stranu není k dispozici dvoufázové ověřování při přihlášení.

Klady

  • Uživatelsky přívětivá
  • Shrnující přehled poplatků
  • Dobrá funkce vyhledávání

Zápory

  • Chybí dvoufázové (bezpečnější) přihlášení

U XTB si můžete vybrat mezi dvěma obchodními platformami:

  1. xStation 5, vlastní obchodní platforma XTB
  2. MetaTrader 4, platforma třetí strany

V této recenzi XTB jsme se zaměřili na platformu xStation 5. Tato obchodní platforma je k dispozici v mnoha jazycích včetně angličtiny a především češtiny.

Vzhled a ovládání

Na první pohled se může zdát, že xStation 5 je platforma určená pro profesionální uživatele, ale jakmile ji začnete používat, zjistíte, že je dobře navržená a uživatelsky přívětivá i pro začátečníka. Webovou obchodní platformu si můžete snadno přizpůsobit.

Vzhled webové platformy XTB.
Vzhled webové platformy XTB. Zdroj: xtb.com

Funkce vyhledávání

Funkce vyhledávání XTB je skvělá. Po kliknutí na tlačítko „Market Watch“ můžete aktivum vyhledat různými způsoby:

  • Do vyhledávacího řádku můžete zadat název produktu.
  • Prohledávat podle různých kategorií a typů produktů. Pokud například chcete obchodovat CFD na americké akcie, stačí kliknout na typ akcie a vybrat USA.
Vyhledávací funkce platformy XTB.
Vyhledávací funkce platformy XTB. Zdroj: xtb.com

Zadávání obchodních pokynů

Můžete použít následující typy příkazů:

  • Tržní
  • Limit / Stop
  • Stop-loss / Take profit
  • Trailing Stop

Užitečnou funkcí platformy je kalkulačka obchodníka, která vám pomůže vypočítat marži, provizi a další důležité parametry pro každý obchod.

Webová obchodní platforma XTB – Panel příkazů.
Webová obchodní platforma XTB – Panel příkazů. Zdroj: xtb.com
  • Upozornění a oznámení: XTB nabízí snadné nastavení výstrah a oznámení. Můžete si nastavit e-mailová, SMS a push upozornění na důležité události, jako jsou výzvy k úhradě marže, vklady a výběry, vaše uzavřené/otevřené pozice a další funkce.
  • Přehledy o portfoliu a poplatcích: Platforma nabízí zajímavé přehledy o portfoliu a poplatcích, včetně zisku/ztráty jednotlivých vašich pozic. Najdete je na kartě „Historie“. K dispozici jsou také denní e-mailové reporty.

Mobilní obchodní aplikace

Mobilní obchodní aplikace XTB má dobrou funkci vyhledávání a moderní design. Opět ale chybí dvoufázové ověřování. Jak xStation 5 (vlastní platforma XTB), tak MetaTrader 4 mají mobilní platformy pro iOS a Android. Můžete také používat hodinky Apple Watch.

Mobilní obchodní platforma je k dispozici ve stejných jazycích jako webová obchodní platforma, je opět uživatelsky přívětivá a dobře navržená – snadno v ní najdete všechny důležité funkce.

Zároveň si můžete na kompatibilních zařízeních nastavit ověřování otiskem prstu. To je skvělá a pohodlná funkce. Funkce mobilního vyhledávání aplikace xStation je skvělá. Do vyhledávacího řádku můžete zadat název produktu nebo jen procházet různé kategorie. Můžete používat stejné typy příkazů jako na webové obchodní platformě.

Rozhraní mobilní aplikace XTB.
Rozhraní mobilní aplikace XTB. Zdroj: xtb.com

Trhy a produkty na XTB

XTB nabízí širokou nabídku CFD produktů. Čeští klienti však mohou obchodovat také s reálnými akciemi a ETF. Populární aktiva jako dluhopisy, podílové fondy, opce nebo futures nejsou k dispozici. Nabízí také obchodování kryptoměn, pokud to ale myslíte s nákupem digitálních aktiv vážně, bude lepší, pokud využijete k nákupu některou ze specializovaných kryptoměnových burz.

Nabídka CFD od XTB je vcelku podobná nabídce společností eToro a Trading 212.

Aktivum XTB eToro Trading 212
Měnový pár 57 49 179
Indexové CFD 36 12 35
Akciové CFD 1 900 2 000 1 530
ETF CFD 140 256 28
Komoditní CFD 21 14 28
Kryptoměny 14 37 x

Výchozí úroveň pákového efektu CFD produktů nelze změnit. To je nevýhoda, protože jde o důležitý faktor, který byste měli mít možnost ovlivnit.

Ruční změna pákového efektu je velmi užitečná funkce, když chcete snížit riziko svého obchodu. U obchodování na forexu a CFD buďte opatrní, protože přednastavené úrovně pákového efektu mohou být příliš vysoké.

Fyzické akcie a ETF

Obchodování s reálnými akciemi a ETF je k dispozici pro klienty v EU s výjimkou Kypru a Maďarska. Výběr akciových produktů je velký, i když počet ETF je nižší, hlavně ve srovnání s Trading 212.

Aktivum XTB eToro Trading 212
Akciové trhy 17 17 12
ETFs 270 145 1 800

 Chtěli byste investovat do ETF? Poradíme vám, jak na to.

Analýzy a dostupnost informací

Výzkumné nástroje XTB jsou uživatelsky přívětivé a užitečné, včetně toku zpráv s některými investičními nápady. Podrobné fundamentální údaje však nejsou k dispozici.

Klady

  • Dobré interaktivní grafy
  • Kvalitní tok zpráv
  • Uživatelsky přívětivé

Zápory

  • Omezené množství fundamentálních údajů

Fundamentální data

Fundamentální údaje, jako je poměr P/E nebo poměr dluhu k vlastnímu kapitálu, najdete pouze v omezeném rozsahu. Nemáte však přístup k finančním výkazům nebo provozním ukazatelům.

Zobrazení fundamentálních dat akcií Apple na platformě XTB.
Zobrazení fundamentálních dat akcií Apple na platformě XTB. Zdroj: xtb.com

Grafické znázornění: XTB má dobré nástroje pro tvorbu grafů. Grafy lze snadno upravovat a ukládat. Můžete používat 39 technických ukazatelů, což je ve srovnání s ostatními brokery zhruba průměr.

Tok zpráv

Zprávy poskytuje vlastní výzkumný tým společnosti XTB. Tok zpráv je kombinací doporučení, zveřejněných údajů z ekonomického kalendáře, živých „rozhovorů s obchodníky“ a stručných zpráv o aktuálním vývoji na trhu.

V ekonomickém kalendáři si můžete prohlédnout nadcházející události. Po výběru události si můžete přečíst krátké shrnutí a zkontrolovat historické údaje.

Tok zpráv – platforma XTB.
Tok zpráv – platforma XTB. Zdroj: xtb.com

Další výzkumné nástroje, které se vám mohou hodit

Nástroj „Stocks screener“ používá 15 faktorů k filtrování akcií, které můžete chtít obchodovat, včetně tržní kapitalizace, P/E ratia, ukazatele beta a poměru dluhu k vlastnímu kapitálu. Další nástroj, „Heatmap“, vizualizuje vítěze a poražené za dané časové období.

Dalším užitečným nástrojem je „ETF screener“. Ten je velmi podobný screeneru akcií a nabízí 10 filtrů, například kumulativní výnos nebo celkovou hodnotu aktiv.

Zákaznický servis a vzdělávání

Telefonická a emailová podpora společnosti XTB je spolehlivá, rychlá a dostupná i v českém jazyce. Nevýhodou je, že zákaznický servis je pro klienty dostupný pouze v pracovní dny.

Klienti mají skvělé zkušenosti s telefonickou podporou XTB. Telefonát zvednou obvykle okamžitě a dají vám relevantní odpovědi. Když se na XTB obrátíte e-mailem s žádostí o pomoc, ozvou se vám do několika hodin.

Kontakty na zákaznickou podporu XTB.
Kontakty na zákaznickou podporu XTB. Zdroj: xtb.com

XTB má také dobře organizovanou a přehlednou sekci vzdělávání, která nabízí písemné a video materiály spolu s výukovými materiály pro obchodní platformu.

Vzdělávací materiály XTB jsou rozmanité a kvalitní, včetně:

  • Demo účet
  • Výuková videa k platformě
  • Obecná vzdělávací videa
  • Webové semináře
  • Kvalitní elektronické knihy a vzdělávací články

Zajímavá je struktura vzdělávacích textů, protože jsou seskupeny podle zkušeností uživatele s obchodováním i podle témat. Texty jsou kvalitní, srozumitelné a logicky strukturované. Na konci každé lekce můžete vyplnit kvíz. To je skvělá funkce, kterou jiní makléři obvykle nenabízejí.

Přečtěte si více: Recenze investiční platformy Portu

Bezpečnost

Broker XTB je celosvětově regulován několika finančními úřady, včetně britského úřadu FCA. Kotace na burze a regulace ze strany finančních úřadů a zveřejňování finančních výkazů jsou skvělými známkami bezpečnosti společnosti XTB.

XTB má sídlo v Londýně a ve Varšavě. Je to globální makléř založený v roce 2002. Čím delší historii broker má, tím více máme důkazů, že úspěšně přežil předchozí finanční krize.

Obsluhuje klienty po celém světě a má pobočky ve více než 10 zemích včetně České republiky. Investice českých investorů je chráněna pojištěním do výše 20 000 EUR.

Závěrečné shrnutí

XTB je skvělý CFD broker. Plusem XTB jsou nízké poplatky za forexové obchodování. Kromě toho mohou češti klienti využívat obchodování s akciemi a ETF bez poplatků až do objemu 100 000 EUR měsíčně. Pozitivem je, že proces vkladu a výběru je rychlý a většinou bezplatný, navíc je i proces založení účtu bezproblémový a rychlý.

XTB však charakterizují i některé nevýhody, především poplatky za CFD na akcie jsou vysoké. Nabídka CFD produktů je široká, co se týče ostatních finančních instrumentů, je spíše průměrná. Fundamentální údaje, které XTB nabízí, pokrývají pouze několik základních údajů, jako je například P/E ratio.

XTB doporučujeme klientům, kteří dávají přednost obchodování na forexu nebo CFD a zároveň chtějí využívat skvělé možnosti vkladu a výběru spolu s rychlým otevřením účtu. Z výhod platformy mohou rovněž těžit dlouhodobí investoři do růstových akcií. Neváhejte a vyzkoušejte si XTB pomocí bezplatného demo účtu.

4.7/5 - (15 hlasů)

0 komentářů k zobrazení

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna.

Back To Top