skip to Main Content
eToro recenze

Společnost eToro je známá izraelská fintech společnost založená v roce 2017. EToro je průkopník v oblasti sociálního obchodování – nabízí investorům možnost kopírovat obchody profesionálů. V současné době nabízí obchodování s kryptoměnami, akciemi, ETF, komoditami a dalšími finančními instrumenty.

Broker je regulovaný britským finančním úřadem (FCA) i Kyperskou komisí pro cenné papíry (CySEC). Jedná se o známou fintech společnost, a protože je regulovaná i britským úřadem, je považovaná za velmi bezpečného a seriózního obchodníka s cennými papíry.

EToro nabízí obchodování s akciemi bez poplatků. Založení účtu je rychlé a bezproblémové. Má řadu inovativních funkcí, jako je sociální obchodování, které vám umožňuje kopírovat strategie jiných obchodníků. Peníze prostřednictvím karty můžete vkládat bez poplatku a jsou na obchodní účet připsány okamžitě. Body dolů získává eToro za neobchodní poplatky, protože jsou zde poplatky za výběr a nečinnost, investujete-li však více peněz, pravděpodobně vás trápit nebudou. Výběry peněz mohou nějakou dobu trvat a dolar je jediná měna, ve které můžete mít své peníze. Chcete se dozvědět o eToro všechno podstatné? Čtěte dále.

Klady   

  • Bezplatné obchodování s akciemi a ETF
  • Bezproblémové otevření účtu
  • Možnost sociálního obchodování

Nevýhody

  • Pouze jedna základní měna účtu
  • Vysoké neobchodní poplatky
  • Zákaznická podpora by se mohla zlepšit

Poplatky

EToro nabízí bezplatné obchodování s akciemi a ETF a poplatky za forex a další finanční instrumenty jsou poměrně nízké. Negativní stránkou jsou neobchodní poplatky.

Klady   

  • Nízké poplatky za obchodování
  • Bezplatné obchodování s akciemi a ETF
  • Nízké poplatky za forex a CFD

Nevýhody

  • Neobchodní poplatky

Nejprve si projděme některé základní pojmy související s poplatky u brokerů. To, na co je třeba dávat pozor, jsou poplatky za obchodování a neobchodní poplatky.

  • Obchodní poplatky vznikají při obchodování. Mohou to být provize, spready, finanční sazby a poplatky za konverzi.
  • Neobchodní poplatky zahrnují poplatky, které přímo nesouvisejí s obchodováním, jako jsou poplatky za výběr nebo nečinnost.

V níže uvedených částech najdete nejdůležitější poplatky eToro pro jednotlivé třídy aktiv. Například v případě obchodování s forexem a akciovými indexy jsou nejdůležitějšími poplatky spready a provize.

Poplatky společnosti eToro jsme také porovnali s poplatky dvou podobných brokerů, které jsme vybrali, XTB a Trading 212. Tento výběr je založen na objektivních faktorech, jako jsou nabízené produkty, profil klienta, struktura poplatků atd. Abyste získali o eToro jasný přehled, začněme s poplatky za obchodování.

Obchodní poplatky eToro

Víme, že je těžké porovnávat obchodní poplatky u jednotlivých brokerů. Jak jsme tedy přistoupili k problému, aby byly jejich poplatky jasné a srovnatelné? Brokery jsme porovnali tak, že jsme spočítali všechny poplatky za typický obchod u vybraných produktů.

Vybrali jsme oblíbené instrumenty v rámci každé třídy aktiv:

  • CFD na akciové indexy: SPX a EUSTX50
  • Akciové CFD: Apple a Vodafone
  • Forex: EURUSD, GBPUSD, AUDUSD, EURCHF a EURGBP.

Typický obchod znamená nákup pozice s pákovým efektem, její držení po dobu jednoho týdne a následný prodej. Pro objem jsme zvolili pozici 2 000 dolarů pro akciové indexy a akciové CFD a 20 000 dolarů pro forexové transakce. Pákový efekt, který jsme použili, je následující:

  • 20:1 pro CFD na akciové indexy
  • 5:1 pro akciové CFD
  • 30:1 pro forex

Tyto souhrnné srovnávací poplatky zahrnují spready, provize a náklady na financování u všech brokerů. Podívejme se jak dopadlo ve srovnání eToro.

A) Poplatky za akcie a ETF

Broker eToro nabízí reálné obchodování s akciemi a ETF s nulovými poplatky. Od května 2020 to platí pro všechny země. Všimněte si, že v rámci této bezplatné funkce nakupujete skutečné akcie, nikoli produkt CFD, a nemůžete používat pákový efekt. EToro bývalo primárně CFD brokerem a umožňuje i nyní obchodovat akcie a ETF také jako CFD, pokud si nastavíte pákový efekt větší než jedna. U tohoto produktu CFD si eToro účtuje nízké poplatky, tj. spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou) je nízký. V tomto srovnání to vychází jako remíza – eToro, XTB i Trading 212 nabízí obchodování fyzických akcií i ETF bez poplatku.

B) Poplatky za obchodování CFD

Společnost eToro má obecně nízké poplatky za obchodování s CFD.

Poplatky eToro za CFD při dlouhé pozici 2 000 USD držené po dobu jednoho týdne

Poplatek eToro XTB Trading 212
S&P 500 index CFD $1.7 $1.5 $4.1
Europe 50 index CFD $2.9 $1.8 $6.3
Apple CFD $6.7 $17.3 $17.5
Vodafone CFD $20.8 $17.3

 

C) Forex poplatky

Poplatky eToro za forex jsou rovněž nízké.

Poplatky eToro forex za dlouhou pozici v poměru 30:1 ve výši 20 000 dolarů drženou po dobu jednoho týdne.

Poplatek eToro XTB Trading 212
EURUSD $8.7 $8.5 $26.0
GBPUSD $8.1 $6.1 $20.3
AUDUSD $7.9 $6.7 $15.0
EURCHF $12.9 $9.0 $17.5

Zajímá vás investování na forexu více? Pak si přečtěte tento komplexní článek.

Neobchodní poplatky

EToro má průměrné neobchodní poplatky, protože po roce nečinnosti si účtuje 10 dolarů měsíčně, ale pouhé přihlášení k účtu se počítá jako aktivita. Poplatek za výběr byl nedávno snížen na 5 dolarů.

Poplatek eToro XTB Trading 212
Vedení účtu Ne Ne Ne
Neaktivita Ano Ano Ne
Vklad $0 $0 $0
Výběr $5 $0 $0

 

Založení účtu u eToro je bezproblémové a velmi rychlé

EToro nabízí dva jednoduché typy účtů: k dispozici je reálný účet a také demo (nebo virtuální) účet, na kterém si můžete platformu vyzkoušet s virtuálními penězi.

Proces otevření účtu je bezproblémový a plně digitální. Je také rychlý a účet se vám podaří otevřít do hodiny. Začít musíte registrací pomocí e-mailového účtu nebo účtu na Facebooku či Google+.  A to je v podstatě vše, můžete okamžitě vstoupit do obchodní platformy a začít obchodovat s demo účtem v hodnotě 100 000 dolarů.

Pokud chcete jít dál a financovat ho skutečnými penězi, musíte ověřit svou totožnost a bydliště nahráním požadovaných dokumentů:

  • Doklad totožnosti: kopie cestovního pasu nebo občanského průkazu.
  • Doklad o bydlišti: kopie účtu za služby nebo výpis z bankovního účtu.

Klady   

  • Rychlé
  • Plně digitální
  • Nízký minimální vklad

Nevýhody

  • Žádné

Jaký je minimální vklad na eToro? Jako dočasné opatření zvýšilo eToro v únoru během volatilního období na trhu svůj minimální vklad, ale od 8. března 2021 byl snížen a požadovaný minimální vklad na eToro je 200 dolarů. Minimální částka pro bankovní převod je však 500 dolarů.

Vklad a výběr peněz

Vkládání peněz je bezplatné a snadné, k dispozici je mnoho možností, včetně debetních karet. Výběr je však zpoplatněn a k dispozici jsou pouze účty v dolarech.

Klady   

  • K dispozici je kreditní/debetní karta
  • Žádný poplatek za vklad
  • Uživatelsky přívětivé

Nevýhody

  • Poplatek za konverzi u vkladů v jiných měnách než dolarech
  • Poplatek za výběr 5 dolarů
  • Pouze jedna základní měna účtu

Základní měny účtu

EToro umožňuje pouze obchodní účet v amerických dolarech, což znamená, že vaše finanční prostředky budou na eToro převedeny na dolary. Pokud například vložíte koruny bankovním převodem, bude při financování účtován poplatek 50 pipů (což je přibližně 0,46 % z částky vkladu) a stejný poplatek bude účtován také při výběru korun bankovním převodem. U ostatních metod, jako jsou kreditní karty, se u některých měn uplatňuje vyšší poplatek.

Proč je to důležité? Ze dvou důvodů. Pokud na účet vkládáte prostředky ve stejné měně, v jaké je veden váš bankovní účet, nebo obchodujete s aktivy ve stejné měně, v jaké je vedena základní měna vašeho účtu, nemusíte platit poplatek za konverzi.

Pohodlným způsobem, jak ušetřit na poplatcích za konverzi měn, je otevření multiměnového bankovního účtu v digitální bance. Digitální banky nabízejí bankovní účty v několika měnách s výhodnými směnnými kurzy a také bezplatné nebo levné mezinárodní bankovní převody a debetní karty. Založení účtu vám zabere jen několik minut v telefonu – vyplatí se tedy zkonvertovat peníze nejdříve na platformě Revolut a poté poslat kartou přímo dolarovou platbu.

Poplatky za provedení vkladu

Etoro nabízí českým investorům mnoho možností vkladu:

  • Bankovní převod
  • Kreditní/debetní karta
  • PayPal
  • Skrill
  • Neteller

Možnosti vkladu na eToro

eToro XTB Trading 212
Bankovní převod Ano Ano Ano
Karty Ano Ano Ano
Elektronické peněženky Ano Ano Ano
Recenze eToro – možnosti vkladu.
Recenze eToro – možnosti vkladu. Zdroj: etoro.com

Poplatky a možnosti výběru u eToro

Broker eToro si účtuje za výběr poplatek ve výši 5 dolarů, což je ve srovnání s ostatními CFD brokery vysoká částka. Kromě toho má eToro limit minimální částky pro výběry ve výši 30 dolarů.

Možnosti výběru jsou stejné jako možnosti vkladu: peníze můžete vybrat pomocí bankovního převodu, kreditní/debetní karty nebo elektronické peněženky, podobně jako u jiných CFD brokerů.

Poplatky a možnosti výběru u eToro

  eToro XTB Trading 212
Bankovní převod Ano Ano Ano
Karty Ano Ne Ano
Elektronické peněženky Ano Ne Ano
Poplatek za výběr $5 $0 $0

 

Webová obchodní platforma

EToro nabízí uživatelsky přívětivou a dobře navrženou webovou obchodní platformu. K dispozici je také sociální obchodování – možnost automaticky kopírovat úspěšné obchodníky. Na druhou stranu jsou možnosti přizpůsobení platformy omezené. Platforma eToro však vypadá tak, jak by moderní obchodní platforma v dnešní době měla vypadat. Webová obchodní platforma je k dispozici v mnoha jazycích včetně češtiny.

Klady

  • Uživatelsky přívětivé
  • Přehledné informace o poplatcích
  • Dvoufázové (bezpečnější) přihlášení

Zápory

  • Omezené možnosti přizpůsobení (pro grafy, pracovní plochu)

Vzhled a dojem

Obchodní platforma eToro je potěšením pro oko. Díky čistému designu a skvělým funkcím eToro úspěšně spojilo dobrý design s funkčností. Nabídky a tlačítka jsou tam, kde je očekáváte, vše je správně označeno a barevné schéma je příjemné. Je však těžké jej přizpůsobit, protože panely jsou pevně dané. Jednou z výjimek je seznam sledovaných položek, který lze snadno nakonfigurovat.

Služba eToro má volitelný bezpečnější dvoufázový přihlašovací systém. To může komplikovat přihlašování, ale na druhou stranu vám to poskytuje větší bezpečnost.

Recenze eToro – Webová obchodní platforma.
Recenze eToro – Webová obchodní platforma. Zdroj: etoro.com

Vestavěné vyhledávání je prediktivní a snadno se používá. Zadejte název společnosti nebo produktu a zobrazí se vám výsledky. Snadno můžete vyhledávat také prostřednictvím tickerů.

Recenze eToro – Vyhledávání.
Recenze eToro – Vyhledávání. Zdroj: etoro.com

Zadávání obchodních příkazů pak je také velmi snadné. Můžete použít následující typy příkazů: tržní, limitní, stop-loss, trailing stop-loss, take profit.

Recenze eToro – Webová obchodní platforma – Panel obchodních příkazů.
Recenze eToro – Webová obchodní platforma – Panel obchodních příkazů. Zdroj: etoro.com

Upozornění a oznámení: Můžete si snadno nastavit cenová upozornění a oznámení. EToro vás díky funkci upozornění informuje, když aktivum dosáhne cílové ceny, a také dostanete oznámení, když je váš příkaz splněn. Na webové platformě je to ve formě aktualizace ikony v pravém horním rohu nebo oznámení v prohlížeči. Na mobilním telefonu je to push oznámení.

Přehledy portfolia a poplatků

Určitě vás zajímá, jak si vede vaše portfolio a kolik jste zaplatili poplatků. Můžete se rozhodnout, jak chcete zobrazit přehledy o portfoliu: seznam aktiv nebo koláčový graf zobrazující aktuální portfolio.

Najít přehled o poplatcích je zpočátku poměrně složité. Klikněte na kartu „Portfolio“, poté přejděte na „Historie“ a pod ikonou ozubeného kola v pravém horním rohu můžete získat přístup k výpisu z účtu a stáhnout si jej. Jedná se o přehledný soubor ve formátu pdf, který zobrazuje všechny vaše peněžní toky včetně poplatků. Pokud někoho sledujete, uvidíte všechny obchody zvlášť. Poplatky se však nesčítají, ale jsou uvedeny jednotlivě pro každou srážku poplatků.

Mobilní obchodní platforma

Kromě webové platformy nabízí eToro i mobilní aplikaci. Mobilní platforma eToro je dobře navržená a intuitivní. Je radost ji používat, přičemž je k dispozici pro systémy iOS a Android.

Mobilní platforma má stejně skvělé funkce jako webová platforma. Využívá intuitivní funkce specifické pro mobilní zařízení, jako jsou push oznámení nebo dobrá interakce s dotykem. Například můžete v portfoliu přejet prstem doleva a doprava, abyste získali přístup ke grafům nebo otevřeli nový obchod.

Zaujala vás možnost investování do ETF? Přečtěte si tento souhrnný návod, jak začít.

Trhy a produkty eToro

Na eToro můžete obchodovat s CFD a na forexu, ale také s reálnými akciemi, ETF a mnoha kryptoměnami. EToro má také některé jedinečné funkce, jako je sociální obchodování (Copy People) a CopyPortfolio. Pojďme si rozebrat trhy a produkty společnosti eToro.

Všechny nepákové dlouhé pozice v akciích, ETF a kryptoměnách se obchodují jako reálná aktiva. To znamená, že když nakupujete akcie, ETF nebo kryptoměny bez pákového efektu (tj. pákový efekt je nastaven na jedničku), nakupujete skutečné akcie, ETF a kryptoměny.

Chcete-li se o obchodování kryptoměn dozvědět více, přečtěte si tento komplexní článek.

Všechny ostatní pozice jsou CFD:

  • Dlouhé pozice s pákovým efektem a všechny krátké pozice v akciích, ETF a kryptoměnách
  • Všechny pozice forexu, komodit a indexů

Nedoporučujeme také eToro pro dlouhodobé investory, kteří se zaměřují na vybírání dividend z amerických akcií. Je to proto, že eToro odečítá standardní 30% daň z dividend v USA, a nikoli nižší 15% sazbu, kterou si účtuje český stát.

V rámci CFD můžete kromě tradičního způsobu obchodování také:

  • Sledovat a kopírovat obchodování jiných obchodníků (jedná se o Copy People, nazývané také sociální obchodování)
  • Investovat do sestaveného portfolia CFD (jedná se o CopyPortfolio)

Upozornění: CFD jsou složité nástroje a je s nimi spojeno vysoké riziko rychlé ztráty peněz kvůli pákovému efektu. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.

CopyTrader

EToro nabízí dvě výrazné inovace, CopyTrader a CopyPortfolio. Obě jsou skvělé.

CopyTrader je takzvaná funkce sociálního obchodování. V čem je eToro opravdu dobré? No, je to právě tohle! Postupně můžete kopírovat portfolia obchodníků, kteří také obchodují s eToro. To může být docela užitečné. Můžete procházet profily ostatních obchodníků eToro a kontrolovat jejich předchozí výkonnost na roční a měsíční úrovni. Jejich portfolio je veřejnou informací.

Kromě toho eToro na každého obchodníka uplatňuje také rizikové skóre. U každého profilu je k dispozici spousta dalších statistik, jako jsou obchody za týden, průměrná doba držení, výkonnost v grafech, a můžete si také prohlédnout jejich podrobné profily i komentáře v news feedu. Představte si profily na Facebooku, ale s méně inspirativními a více tržními citacemi.

Minimální částka, kterou můžete investovat do kopírování jednoho obchodníka, je 200 dolarů, Kromě toho můžete kopírovat maximálně 100 obchodníků současně.

Etoro recenze – Copy Trading.
Recenze eToro – Webová obchodní platforma – Panel obchodních příkazů. Zdroj: etoro.com

CopyPortfolio

CopyPortfolio je v podstatě podílový fond složený z CFD instrumentů. Zatímco u CopyTrader jste sledovali jednoho obchodníka, u CopyPortfolio můžete investovat buď do tématu, nebo do portfolia nejlepších obchodníků eToro.

  • Investování do témat znamená například investování do portfolia velkých bank nebo kryptoměn. Portfolio Crypto se například skládá z největších kryptoměn vážených podle tržní kapitalizace.
  • Dalším způsobem investování prostřednictvím CopyPortfolio je investování do portfolia složeného z několika „hvězdných“ obchodníků.

Podíl jednotlivých CFD v konkrétním CopyPortfoliu je jasně uveden. Můžete si zkontrolovat výkonnost a rozložení aktiv a přečíst si investiční strategii. CopyPortfolia jsou vytvářena na základě tématu algoritmy eToro nebo externími partnery eToro. To vše může znít trochu složitě, ale nakonec to znamená, že můžete snadno investovat do podílového fondu.

Pro CopyPortfolio je stanovena minimální výše investice, která činí 5 000 dolarů. EToro také prověřuje vaše finanční znalosti, aby zjistilo, zda je pro vás CopyPortfolio vhodné.

Etoro recenze – CopyPortfolio.
Etoro recenze – CopyPortfolio. Zdroj: etoro.com

Akcie a ETF

Pokud nakupujete akcie nebo ETF bez pákového efektu, kupujete skutečné aktivum, nikoli CFD. Tuto funkci ostatní CFD a forexoví brokeři obvykle nenabízejí. V tomto smyslu je výběr 17 akciových trhů, ke kterým má eToro přístup, skvělý. Obchodovat však můžete pouze s populárnějšími akciemi. Například počet obchodovatelných akcií na burze Nasdaq u eToro je v současné době 370, což je jen asi 10 % společností kótovaných na burze Nasdaq.

Proč by vám to mělo vadit? Pokud obchodujete pouze s nejoblíbenějšími akciemi, jako je Microsoft nebo Apple, pravděpodobně si nedostatku menších akcií nevšimnete. Chcete-li však investovat do menších společností, čas od času narazíte na problém, že nejsou na eToro dostupné.

Chtěli byste investovat do ETF? Poradíme vám, jak na to.

Kryptoměny

Ceny kryptoměn mohou značně kolísat, a proto nejsou vhodné pro všechny investory. Obchodování s kryptoměnami není pod dohledem žádného regulačního rámce EU, například směrnice MiFID. Proto při používání služby obchodování s kryptoměnami eToro nezískáte žádnou ochranu investorů. Každopádně, pokud chcete, můžete kryptoměny prostřednictvím eToro obchodovat, máte-li však zájem o skutečný nákup kryptoměn, bude vhodnější například jedna z těchto specializovaných kryptoměnových burz.

Analýzy a dostupnost informací

Broker eToro má dobré nástroje technické analýzy. K dispozici jsou některá doporučení analytiků a ukazatele nálady na trhu, ale žádné komplexní fundamentální údaje.

Doporučení

U některých populárních akcií můžete najít doporučení, jako je konsensus analytiků (koupit/držet/prodat), průměrná cílová cena, sentiment hedgeových fondů a sentiment insiderů. V některých případech si můžete přečíst také zprávy analytiků. Tyto výzkumné funkce jsou bohužel k dispozici pouze pro omezený počet akcií.

Recenze eToro – doporučení analytiků.
Recenze eToro – doporučení analytiků. Zdroj: etoro.com

Fundamentální údaje

Na platformě eToro jsou k dispozici některé základní fundamentální údaje o akciích. Patří sem profil společnosti a některé velmi základní ukazatele a poměrové ukazatele, jako je P/E, EPS, dividendový výnos a beta. Pro jiné třídy aktiv než akcie, nejsou k dispozici žádné fundamentální údaje.

Můžete se také přihlásit k odběru denního zpravodaje s analýzou trhu, ve kterém získáte užitečný seznam nejdůležitějších událostí na trhu.

Grafické znázornění

Nástroj eToro pro tvorbu grafů je poměrně dobrý a můžete používat mnoho, cca 70 technických ukazatelů. Grafy se automaticky ukládají, takže nemusíte ztrácet čas opakovaným nastavováním ukazatelů. Nevýhodou je, že si můžete prohlédnout pouze data za poslední cca. 6 měsíců, nelze nastavit delší časový horizont.

Recenze eToro – Graf akcií Apple.
Recenze eToro – Graf akcií Apple. Zdroj: etoro.com

News feed

News feed není ve skutečnosti oficiálním kanálem zpráv. Je to spíše něco jako Twitter s tržní tématikou, kde se zobrazují zprávy zveřejněné uživateli a analytiky eToro. Pro témata se používají hashtagy (#) a pro aktiva znaky dolaru ($). Každý nemusí být velkým fanouškem této funkce, ale určitě přidává obchodování určitý sociální aspekt.

Zákaznický servis a vzdělávání

Zákaznický servis eToro je průměrný: Můžete se na něj obrátit několika kanály a dostanete rychlé a relevantní odpovědi. Na druhou stranu, o víkendech se na ně nedovoláte. Funkci živého chatu je na webu obtížné najít, protože je schovaná v sekci často kladených otázek pod odkazem „Centrum nápovědy“.

Zákaznický servis eToro je teoreticky dostupný ve všech 21 jazycích, které webová a mobilní obchodní platforma nabízí. V českém jazyce je zákaznická podpora však poskytovaná ze Slovenska.

K procvičování investičních strategií můžete použít demo účet. Ostatní vzdělávací nástroje nejsou na eToro nijak silné. K dispozici je jedno krátké výukové video o tom, jak používat platformu, a několik základních vzdělávacích videí o investování a finančních trzích. Můžete se také přihlásit na webináře.

Bezpečnost

Společnost eToro je regulována špičkovými finančními orgány, jako jsou FCA a CySEC. Není však kótována na žádné burze, nezveřejňuje finanční informace a nemá mateřskou banku.

Čeští investoři budou mít své reálné obchodní účty u společnosti eToro (Europe) Limited, která je regulována kyperským dozorovým orgánem CySEC. Výše krytí ochrany investic u eToro Europe činí maximálně 20 000 EUR. Tuto hranici stanovuje kyperský Fond pro odškodnění investorů.

EToro ale funguje už od roku 2007 a je považováno za bezpečné. Je regulováno finančními orgány nejvyšší úrovně.

Závěrečné shrnutí

Jak eToro funguje? EToro nabízí obchodování s akciemi bez poplatků. Založení účtu je rychlé a bezproblémové. Má spoustu inovativních funkcí, jako jsou kopírování jiných (úspěšných) obchodníků nebo CopyPortfolia.

Má však i některé nevýhody. Neobchodní poplatky a poté umožňuje pouze účty v dolarech, což znamená, že náklady na konverzi vkladů a výběrů mohou být v některých případech vysoké. Live chat je těžko dostupný a jejich vzdělávací materiály by mohly být lepší.

Je tedy eToro dobré? Celkově bychom eToro doporučili pro jeho funkci sociálního obchodování a obchodování s akciemi s nulovými poplatky. Obecně je velmi vhodné pro začátečníky a podporuje i český jazyk. Klady výrazně převažují nad zápory.

5/5 - (5 hlasů)

0 komentářů k zobrazení

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna.

Back To Top